KYC és Ellenőrzés

A FreshBet-nél kötelező azonosítási eljárásokat alkalmazunk minden ügyfél esetében, hogy megfeleljenek a magyar és európai uniós jogszabályi követelményeknek. Ez az eljárás védi Önt a személyazonosság-lopástól és biztosítja, hogy csak Ön férjen hozzá a fiókjához és pénzeszközeihez. Az ellenőrzés megakadályozza a kiskorúak hozzáférését a szerencsejáték-szolgáltatásokhoz, és segít fenntartani a tisztességes játékkörnyezetet minden felhasználó számára.

A személyazonosság-ellenőrzés része a pénzmosás elleni küzdelemnek és a felelős szerencsejáték támogatásának. Enélkül nem tudnánk biztosítani a biztonságos kifizetéseket vagy hatékonyan kezelni az esetleges vitákat.

A Know Your Customer (KYC) egy szabványos eljárás a pénzügyi szolgáltatások területén, amely során összegyűjtjük és ellenőrizzük az ügyfelek személyes adatait. Ez magában foglalja a személyazonosság, lakcím és fizetési módok hitelesítését dokumentumok segítségével.

A KYC eljárás három fő pillére: a személyazonosság igazolása, a lakcím ellenőrzése és a pénzügyi háttér vizsgálata. Ezek az információk lehetővé teszik számunkra, hogy megfeleljenek a szabályozási elvárásoknak és védjük platformunkat a visszaélésektől.

Az első dokumentum feltöltését általában a regisztráció után 72 órán belül kérjük. Bizonyos esetekben azonban azonnali ellenőrzés szükséges:

• Az első kifizetési kérelem benyújtásakor
• Ha a befizetések összege meghaladja a 2000 eurót
• Gyanús tevékenység vagy szokatlan fogadási minták észlelésekor
• Új fizetési mód hozzáadásakor
• A szabályozó hatóság külön kérése esetén

A FreshBet fenntartja a jogot, hogy bármikor további dokumentumokat kérjen a fokozott átvilágítási eljárások részeként.

Az ellenőrzési folyamat során különböző típusú dokumentumokat kérünk, amelyek mindegyike specifikus célt szolgál. A dokumentumoknak érvényesnek, jól olvashatónak és teljes körűnek kell lenniük. Nem fogadunk el lejárt okmányokat vagy olyan fényképeket, amelyeken nem látható egyértelműen minden szükséges információ.

Minden benyújtott dokumentumnak színes fényképnek vagy szkennelt másolatnak kell lennie. Fekete-fehér másolatok vagy fotókópiák nem elfogadhatók. A dokumentumok minden sarkának láthatónak kell lennie a képen.

Elfogadott személyazonosító okmányok:

• Érvényes magyar személyazonosító igazolvány (mindkét oldal)
• Érvényes útlevél (fotós oldal és aláírás oldal)
• Európai uniós személyazonosító igazolvány
• Vezetői engedély (csak kiegészítő dokumentumként)

Az okmányon szereplő névnek pontosan meg kell egyeznie a FreshBet fiókban megadott névvel. Bármilyen eltérés esetén további magyarázatot vagy dokumentumot kérhetünk, például házassági anyakönyvi kivonatot névváltozás esetén.

A lakcím ellenőrzéséhez az alábbi dokumentumok egyikét fogadjuk el, amely nem lehet 3 hónapnál régebbi:

• Közüzemi számla (villany, gáz, víz, telefon)
• Banki kivonat vagy levél
• Adóhatósági értesítés
• Biztosítási szerződés vagy számla
• Önkormányzati hatósági igazolás

A dokumentumon egyértelműen láthatónak kell lennie az Ön nevének, lakcímének és a kiállítás dátumának. Mobiltelefon számlák általában nem elfogadhatók, kivéve, ha egyértelműen tartalmazzák a lakcímet.

Minden használt fizetési módszert ellenőriznünk kell. Bankkártyák esetén kérjük a kártya elejének és hátulának fényképét, ahol a középső számokat eltakarhatja, de az első négy és utolsó négy számjegynek láthatónak kell lennie. A CVV kódot minden esetben takarja el.

Banki átutalások esetén banki igazolást vagy számlakivonatot kérünk, amely tartalmazza a számlatulajdonos nevét és számlaszámát. Elektronikus pénztárcák esetén képernyőképet kérünk a fiók tulajdonosi adatairól.

Nagyobb összegű tranzakciók vagy szokatlan tevékenységek esetén további információkat kérhetünk a pénzeszközök eredetéről. Ez magában foglalhatja:

• Munkáltatói igazolást és fizetési kimutatást
• Vállalkozói tevékenység esetén cégkivonatot és beszámolókat
• Befektetési portfólió kimutatásokat
• Ingatlan értékesítési szerződéseket
• Öröklési vagy ajándékozási okiratokat

Ez az eljárás a pénzmosás elleni szabályozás része, és segít megvédeni mind a FreshBet-et, mind az ügyfeleket a pénzügyi bűncselekményektől.

A dokumentumok feltöltése után csapatunk 24-72 órán belül áttekinti azokat munkanapokon. Bonyolultabb esetekben vagy ha további információra van szükség, ez az idő 5-7 munkanapra is kiterjedhet.

Sikeres ellenőrzés után e-mailben értesítjük Önt, és fiókja minden funkciója elérhetővé válik. Ha a dokumentumok nem megfelelőek, részletes magyarázatot küldünk a szükséges módosításokról vagy pótlólagos dokumentumokról.

Minden feltöltött dokumentumot titkosított szerveren tárolunk, amely megfelel az európai adatvédelmi szabványoknak. A dokumentumokhoz csak az erre felhatalmazott munkatársak férnek hozzá, és minden hozzáférést naplózunk.

A GDPR előírásainak megfelelően Ön jogosult megtekinteni, módosítani vagy törölni a személyes adatait. A dokumentumokat a jogszabályi kötelezettségek szerint őrizzük meg, általában a fiók bezárását követő 5 évig.

A FreshBet szigorú pénzmosás elleni politikát követ, amely megfelel a magyar és európai uniós előírásoknak. Minden gyanús tranzakciót jelentünk a pénzügyi információs egységnek, és együttműködünk a hatóságokkal minden vizsgálatban.

Figyeljük a szokatlan fogadási mintákat, a nagy összegű befizetéseket és kifizetéseket, valamint a különböző fizetési módok gyakori váltogatását. Ez a monitorozás védi az összes ügyfelet és fenntartja a platform integritását.

Minden ügyfelünknek legalább 18 évesnek kell lennie a regisztrációkor. Az életkor ellenőrzése a személyazonosító okmány alapján történik, és ez az egyik legfontosabb biztonsági intézkedésünk.

Ha kiderül, hogy valaki 18 év alatti volt a regisztráció során, azonnal felfüggesztjük a fiókot, visszatérítjük a befizetéseket, és törölünk minden fogadást. Szoros együttműködésben dolgozunk a felelős szerencsejáték szervezetekkel a kiskorúak védelmében.

Ha dokumentumai nem felelnek meg az elvárásoknak, részletes visszajelzést küldünk a szükséges javításokról. A leggyakoribb problémák: rossz képminőség, lejárt okmányok, vagy nem teljes dokumentumok.

Ismételt elutasítás esetén telefonos konzultációt ajánlunk, ahol részletesen elmagyarázzuk a követelményeket. Egyes esetekben alternatív dokumentumokat is elfogadhatunk, ha az eredeti kérések teljesítése objektíve lehetetlen.

A FreshBet ügyfélszolgálata minden nap 8:00 és 24:00 között elérhető magyar nyelven az ellenőrzési kérdések megválaszolásához. Használhatja az élő chat funkciót, küldheti e-mailt a [email protected] címre, vagy hívhatja a +36-1-XXX-XXXX telefonszámot.

Különleges segítségre van szüksége a dokumentumok előkészítéséhez? Csapatunk lépésről lépésre végigvezeti Önt a folyamaton, és segít megérteni minden követelményt a gyors és sikeres ellenőrzés érdekében.